Mengenal Seluk Beluk Dunia Forex

Pada postingan kali ini saya akan membahas mengenai seputar penggunaan dan juga sedikit penjelasan mengenai dunia trading forex (valas), postingan ini saya buat karna banya teman-teman yang masih bingung apa itu forex dan bagaimana cara menggunakan meta lalu apa keuntungan dan segala macam mengenai forex, disini saya akan mencoba menjelaskan sedikit tentang forex itu sendiri.

Forex (Foreign Exchange) adalah suatu perdagangan mata uang asing atau biasa disebut dengan Valas (Valuta Asing) dan sebagian lagi ada yang menyebutnya dengan trading online. Forex berarti membeli atau menjual suatu mata uang terhadap mata uang yang lainnya dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan Mata uang diperdagangkan dalam forex adalah pasangan mata uang (pairs) yang diperdagangkan di dunia (contoh: EUR/USD , GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF).

Ilustrasi :

Buy EUR/USD berarti Beli EURO dan Jual US Dollar

Sell USD/EUR berarti Jual US Dollar dan beli Euro

Penggolongan Pasangan Mata Uang (Pairs)

Mata Uang Direct :

(EUR/USD , GBP/USD dan mata uang lainnya yang USD nya di belakang)

Mata Uang Indirect :

(USD/JPY, USD/CHF dan mata uang lainnya yang USD nya di depan)

Mata Uang Cross Rate :

(GBP/JPY , EUR/CHF , yaitu mata uang yang bukan diperbandingkan dengan USD)

Beberapa contoh pair atau mata uang yang diperdagangkan di dunia forex :

Market Hours

Pasar Forex bergerak dan buka 24 jam (Senin pk.4 pagi sampai Sabtu pk.4 pagi WIB)

WIB = Waktu Indonesia Barat atau GMT +7

Pasar libur di hari sabtu, minggu, dan hari libur internasional seperti tahun baru

Time Zone:

Asian Time (Tokyo) : 6am -3pm WIB

Europe Time (London) : 2pm -11pm WIB

USA Time (New York) : 7pm -4am WIB

Jam yang tertera di software trading Metatrader adalah JAM SERVER (biasanya jam Eropa, berbeda 4-5 jam dari Indonesia ) dan bukan Jam lokal anda

Para Pelaku Pasar FOREX

• Pemerintah
• Perusahaan
• Institusi Keuangan
• Bank
• Para Broker
• Pelaku Bisnis
• Masyarakat (Retail Customers)

Keuntungan berdagang di Forex ?

• Selisih Harga Jual dan Beli (spread) yang sangat rendah
• 2 Ways Opportunity (bisa mendapatkan keuntungan baik dari harga naik atau turun)
• Tidak ada perantara
• Leverage (ada daya ungkit)
• Di Forex Modern dapat bertrading hanya bermodalkan Jaminan (margin)
• Resiko Terkontrol
• 24 Jam (Senin Pagi sampai Sabtu Pagi WIB)
• Sangat liquid (perputarannya diatas US$2 Triliun/hari = +Rp.20 ribu Trilyun/hari)
• Bisa dimulai dengan modal kecil (cent/Eurica)
• Contract Size dan Lot yang Flexibel
• Ada Free Demo dengan harga realtime sesuai market
• Bisa automatic trading dengan menggunakan Expert Advisor (Robot)
• Fungsi-fungsi dasar ordernya sangat mudah dimengerti
• Dapat menghasilkan Return Investasi yang sangat tinggi
• Pasar Forex tidak akan bangkrut karena menyangkut perekonomian negara-negara di dunia

Pip atau Point :

Pips atau point adalah satuan terkecil untuk pergerakan di Forex,

contoh :dari harga 1.4000 bergerak ke 1.4018, maka berarti bergerak naik 18 pips, dan pips menentukan profit dan loss anda

Lot : Satuan jumlah kontrak (contract size) atau volume.

Spread : Yaitu selisih harga Jual dan Beli (Selisih harga Bid dan Ask)

Jenis Account : Mini Account (0.1 lot) ; Regular Account (1 lot) 

Nilai Kontrak (Quantity Contract Size) Yaitu jumlah yang sebenarnya diperdagangkan di market

Cara Dasar Membaca Market dapat dilakukan dengan membaca Kondisi Ekonomi suatu negara.

• Bila kondisi ekonomi USA menguat daripada Eropa maka harga dari pasangan pairs mata uang EUR/USD akan turun (Sell EUR Buy USD atau Sell EUR/USD)
• Bila kondisi ekonomi USA melemah daripada Jepang maka harga dari pasangan pairs mata uang USD/JPY akan turun (Sell USD Buy JPY atau Sell USD/JPY)
• Bila kondisi ekonomi Inggris menguat daripada Jepang maka harga dari pasangan pairs mata uang GBP/JPY akan naik (Buy GBP sell JPY atau Buy GBP/JPY)

Buy dan Sell

Jual (Sell)

sering disebut juga dengan istilah Bid ataupun Short , sedangkan

Beli (Buy)

sering disebut dengan istilah Ask ataupun Long

BUY jika mengharapkan harga pairs-nya bergerak naik untuk mendapatkan Profit

SELL jika mengharapkan harga pairs-nya bergerak turun untuk mendapatkan Profit

Form untuk Open posisi Buy atau Sell di di pair XAUUSD (Gold)

Leverage dan Margin

“Leverage”adalah seperti kita meminjam uang di perusahaan broker dalam jumlah tertentu dan kita harus memberikan sejumlah jaminan. Jaminan itulah yang dinamakan dengan “Margin”.

Besarnya margin adalah ditentukan dari besarnya leverage kita, semakin besar leveragenya (contoh: 1:500) maka jaminan yang diperlukan pun juga semakin sedikit dan hemat.

Leverage Tidak Berpengaruh di satuan besarnya Profit ataupun Loss kita (tidak berpengaruh di pips (point). Leverage yang semakin besar maka anda bisa menggunakan Lot yang semakin besar pula karena nilai Jaminan yang diperlukan hanya sedikit di Lot tersebut

Macam Leverage (atau daya ungkit)

1:1 berarti uang jaminannya = nilai kontraknya (100%)

1:50 berarti uang jaminannya 2% dari nilai kontrak

1:100 berarti uang jaminannya 1% dari nilai kontrak

1:200 berarti uang jaminannya 0.50% dari nilai kontrak

1:400 berarti uang jaminannya 0.25% dari nilai kontrak

1:500 berarti uang jaminannya 0.20% dari nilai kontrak

Keterangan :

Jaminan = Margin

Jaminan (margin) akan dikembalikan ke portfolio account balance anda lagi secara

penuh setelah posisi order anda ditutup (close) atau diliquid

note: 1/400 x100 =1/4 => 10/4 => 0.25% 

Perhitungan Margin (Jaminan) :

Untuk Mata Uang Indirect (USD/JPY, USD/CHF, USD/…) :

RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin

Buy 0.3 lot USD/JPY di harga 121.07, dengan leverage 1:200

= 0.3 x 100,000 x 0.5% = USD 150

Untuk Mata Uang Direct (GBP/USD, EUR/USD, …/USD) :

RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin x Market Price

Buy 2.1 lot EUR/USD di harga 1.3010, dengan leverage 1:500

= 2.1 x 100,000 x 0.2% x 1.3010 = USD 546.42

Untuk Mata Uang Cross Rate UMUM (GBP/JPY, EUR/GBP)

RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin x Base Currency

dihitung dari Base Currencynya (dari mata uang yang di depan)

Contoh: (GBP/JPY) = Base Currencynya adalah GBP

Buy 1.5 lot GBP/JPY di harga 242.65, dengan leverage 1:500 (misal di saat itu harga GBP/USD = 2.0360)

= 1.5 x 100,000 x 0.2% x 2.0360 = USD 610.8

Jika sisa Free Margin anda tidak mencukupi anda tidak bisa order.

Oleh karena itu sesuaikan penggunaan lotnya dengan kekuatan modal anda.

Ilustrasi Penggunaan Leverage & Margin

ILUSTRASI (dengan setting leverage 1:500 di account anda)

Anda ingin membeli $100,000 GBP/USD di market (atau = 1 lot regular),

Anda tidak perlumengeluarkan uang modal sebesar $100,000 tersebut,

Tetapi anda cukup mengeluarkan uang sebesar jaminannya saja yaitu 0.2% nya dari $100,000 yaitu $200 saja. (untuk leverage 1:500 margin 0.2% )

Dan bila rugi pun, anda juga hanya rugi sebesar $200 tersebut dan bukan $100,000.

(anda juga bisa membatasi kerugian anda dengan Stop Loss (SL) )

Perhitungan Profit dan Loss

Untuk Mata Uang Direct : (yang USD nya di belakang, contoh : EUR/USD , GBP/USD)

RUMUS: pergerakan pips x lot x $10

Buy 1 lot EUR/USD dari 1.3000 ke 1.3008 = 8 pips

8 pips x 1 x $10 = $80

Untuk Mata Uang Indirect : (yang USD nya di depan, contoh: USD/JPY , USD/CHF)

RUMUS:(harga open -harga close) x lot x 100,000 / close price

Sell 0.2 lot USD/JPY dari 122.12 ke 121.08

((122.12 -121.08) x 0.2 x 100,000) / 121.08 = $171.78

Untuk Mata Uang Cross Rate UMUM: (yang tidak diperbandingkan dengan USD, contoh: GBP/JPY, EUR/GBP)

RUMUS: Jika Counter Currencynya berjenis Direct

=Lot x10 x pergerakan pointnya

Jika Counter Currencynya berjenis Indirect

=(Lot x 1000 / harga counter currency di saat tersebut) x pergerakan pointnya

Contoh (untuk jenis Indirect)

: Sell 0.3 lot GBP/JPY dari 242.85 ke 242.50 

(mata uang counternya (yang dibelakang) adalah JPY Indirect).

242.85 ke 242.50 = 35 pips (dan harga USD/JPY saat itu di 119.15)

(0.3 x 1000 / 119.15) x 35 pips = $88.12

Contoh (untuk jenis Direct)

: Buy 0.2 lot EUR/GBP dari 0.6700 ke 0.6725

(mata uang counternya (yang dibelakang) adalah GBP Direct)

0.6700 ke 0.6725 = 25 pips

0.2 x 10 x 25 pips = $50

(Dan Kalau Loss Perhitungannya Juga Sama)

Kolom Balance, Equity, Margin

Balance:

yaitu jumlah uang anda yang telah terealisasikan atau yang telah diclose

(belum dihitung dengan posisi floating profit/lossn ya bila ada)

Equity:

yaitu jumlah uang anda setelah dihitung dengan floating profit/loss

Margin:

yaitu total penggunaan margin (jaminan) anda sesuai dengan jumlah total

order anda yang sedang berjalan (open positions)

Free Margin:

yaitu sisa Margin yang bisa anda gunakan untuk order (bila anda masih mempunyai posisi floating maka untuk withdrawal anda bisa mengambilnya dari sisa uang di Free Margin ini)

Margin Level:

yaitu persentase dari Equity berbanding Margin anda (Margin Level juga berguna untuk menentukan Margin Call (Loss Total) di ketahanan anda,

Penggunaan Lot

Ingat..... Jangan Serakah , Jangan gegabah, Fokus, dan Selalu kontrol resiko anda

Jangan menggunakan lot size yang terlalu besar, dan idealnya gunakan total max 30%dari modal anda. Contoh: modal $1000 maka maximum gunakan 0.3 lot total.

Rumus Perhitungan Penggunaan Total Lot yang Ideal adalah: (Modal x 30) / 100000

Contoh:

Modal $2000, maka idealnya menggunakan: ($2000 x 30 / 100000) =0.6 lot)

Jangan bertrading tanpa menggunakan Stop Loss, karena akan SANGAT BERBAHAYA

Margin Call

Suatu keadaan dimana uang equity anda drop dibawah margin yang dibutuhkan (akibat loss) , dan posisi anda dapat terclose otomatis bila terkena Margin Call.

Contoh :

Uang anda $3000, dan anda open posisi 1 lot di USD/JPY di leverage 1:100 (1%), Margin yang dibutuhkan yaitu $1000. Jika sisa uang equity anda tersebut turun akibat floating loss hingga menyentuh $1000 atau di bawahnya, maka open posisi anda akan diclose otomatis secara paksa oleh system

Jika bertrading, jangan menggunakan rasio lot yang terlalu besar dibanding equity anda, karena anda dapat terkena margin call dengan mudah.

Rollover / Swap / Interest / Bunga

Yaitu nilai bunga yang didapat atau dibebankan ke anda berdasarkan nilai suku bunga dari masing-masing mata uang. Bunga akan dihitung dari open posisi anda setiap melewati pk.4 pagi WIB (GMT+7).

Trailing Stops (TS)

Yaitu suatu fungsi yang dimana bisa melindungi profit anda bila mencapai suatu titik tertentu, dengan cara menaikkan Stop Lossnya otomatis secara bertahap

Set Trailing Stops di 15 points, berarti bila profit anda telah melebihi 15 points (yaitu 16 points) maka fungsi TS ini akan bisa aktif, bila belum menyentuh +16 maka TS belum aktif.

Cara Kerja Trailing Stops

Anda set Trailing Stops di angka 20 points, dan Anda order Buy market di harga 1.3000 , bila kemudian harga naik ke 1.3021 maka TS akan aktif dengan cara men-set Stop Lossnya (SL) otomatis di harga 1.3001

(melindungi profit anda dengan jarak 20 pips, yaitu dari 1.3021-20 = 1 pips profit)

Bila kemudian harga naik ke 1.3030 maka SL anda akan otomatis ikut dinaikkan di .3010

dan apabila dari 1.3030 tersebut turun ke 1.3015 maka SL anda akan tetap di 1.3010 dan tidak ikut turun, karena untuk melindungi profit anda yang telah dikunci oleh fungsi TS tersebut.

Pending Orders

Pending order yaitu suatu order yang belum terlaksana , namun akan terlaksana apabila telah menyentuh suatu harga tertentu sesuai pesanan harga yang telah anda tentukan sebelumnya.

Macam-macam pending order yaitu:

Buy Stop

Sell Stop

Buy Limit

Sell Limit

BUYSTOP : 

Memesan order BUY Diatasnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak naik ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis

Dipasang Buy dengan harapan agar grafik dapat bergerak naik lagi supaya mendapatkan profit

SELL STOP :

Memesan order SELL Dibawahnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak turun ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis dipasang Sell dengan harapan agar grafik dapat bergerak turun lagi supaya profit.

BUY LIMIT : 

Memesan order BUY Dibawahnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak turun ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis dipasang Buy dengan harapan agar setelah itu grafik dapat bergerak naik supaya profit.

SELL LIMIT : 

Memesan order SELL Diatasnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak naik ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis Dipasang Sell dengan harapan agar setelah itu grafik dapat bergerak turun supaya profit.

TP (Take Profit) dan SL (Stop Loss)

Take Profit (TP): Yaitu untuk target profit anda

Stop Loss (SL): Yaitu untuk membatasi kerugian anda (atau cut loss)

SL sebaiknya dipasang di setiap order anda, karena untuk membatasi kerugian anda agar tidak semakin terpuruk jika open posisi anda terkena loss. Dan SL idealnya adalah maximum 50 pips atau tergantung dari management risk anda (tingkat resiko).

Demikian... beberapa istilah dalam forex yang sering kita temukan.

Semoga bermanfaat.